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投资銀行以外的金融財務職位

多数拥有金融学位的人最终都不会成为投资银行家,尽管实际上每个人都将其作为首选。
许多学生犯的错误,就是决心祇接受投资銀行的職位,不考慮其他相关的金融財務職位。他们没有意识到自己从來不會喜欢這份工作,畢業后也没有准备好就業計劃。
假使你在《财富》 500强公司从事金融工作后仍想加入投资银行业务,您(拥有相关经验)會容易許多。
金融財務都是高薪工作,而且比较容易申请,因为多數人都向投资银行求职。在工作上跟相關的機構建立联系也更容易(企业发展人员不会每天收到熱衷於投身投资银行的大學生數量龐大兼且煩人的100多封要求會面探究工作机会的电子邮件 – coffee chat, tea chat),而且您不必说只想做库務財政,因为没有人会在意你說會终生委身做庫務財政分析師的志向。
 因此,作为二年级,三年级或四年级学生,请上網到 Google 和 LinkedIn,寻找公司企业发展,公司策略,庫务財政,投资者关系以及财务规划和分析/预算方面的人员探讨和申请職位。
在大型公司中,以上每个單位都是独立的部门,并向首席财务官負責。(他们甚至可能设有首席财务官办公室,首席投资官办公室或首席执行官办公室)。在较小的公司中,所有这些功能都可以由一个人身兼数职。
 所有这些工作的基本薪资往往相近– 公司越顯赫,規模越大,越负盛名,他们的薪资水平往往越高。基本工资通常为40,000美元至80,000美元,奖金为0美元至20,000美元。在一切相等的情况下,金融和科技公司也會付出更豐厚的薪酬。
 要注意的是投资银行的陞遷制度,慣例是基于“陞職或離職”的文化(分析师2年,助理3年,副总裁3年,董事3年,董事总经理3年。但普通金融財務公司的职位陞遷速度要慢得多。这就是为什么从投资银行開始比较優勝,你不用7年都原地踏步做库務財政分析师。
另外,投资银行的副总裁是中层管理人员。公司的副总裁 (Vice President),高级副总裁 (Senior Vice President 或执行副总裁 (Executive Vice President)职位非常高级,相当于董事总经理(Managing Director) 或更高级别(通常也得到相應高的报酬)。

公司企业发展或业务发展部的職位:

簡單來說CorpDev团队就是内部并购部门 (Merger & Acquisition)。 健全的公司企业發展团队主要由前投资银行家领导也就不足为奇了。
 公司企业發展团队维护公司模型和願景,并研究潜在的收购和合并。他们可能还会考虑剥离哪些资产,并进行与投资银行家相同的分析。因为他们是買家,他们的分析會偏向保守主义。
 这与私募股权投资公司不同,因为公司企業发展会根据目标公司如何廣泛地适应配合支援母公司的業務来考虑收购。一家私募股权公司會查看内部收益率 (Internal Rate of Return,IRR)(公司企业开发團隊也会審視 IRR)。
 所有公司都有自己的投资理念。观点往往来自高层。使用公司模型,公司开发团队也会審視由内部建立或购买(有机增长还是无机增长)的優劣。

公司战略部的職位:

有时,公司策略团队会与CorpDev混在一起。在策略方面,许多员工都是MBB等公司的前管理顾问/策略顾问。(MBB = McKinsey; Bain; Boston).
 公司策略部根据公司的发展方向,为公司企业发展部提供合宜的信息。根据公司的業務發展方向去購買合適的公司。部门研究市场的定位,策划确定市场机会,并在董事会会议上向董事会提出建議。
他们用数据驱动的方法来做到这一点,并越来越多地采用数据和趋势分析软件(如Alteryx)来做出决策(类似于麦肯锡/贝恩/波士顿咨询集团 = McKinsey; Bain; Boston)。

 公司库務财政部職位:

庫務财政部负责进出公司的资金。他们通常与公司银行打交道,并研究公司的加权平均资本成本 (weighted average cost of capital)。
 他们与投资银行的DCM和ECM团队进行互动 (Debt Capital Market; Equity Capital Market – 債務投资市場;股权投资市场.),部门跟投资银行/企业银行的现金管理团队合作,以进行存款和短期貸款。它们也可能是商业票据的银行短期票据部门的联络点。
掉期和衍生产品也属于该部门的范围。我们的网站*上有大量關於库務財政的文章。*sellsidehandbook.com

投资者关系部的職位:

投资者关系部负责公司网站上那些印刷精美,色彩華麗,向投资者發放的推广文宣。(有时會将这些推广文稿外判给投资银行處理)。投资者关系是公司通往投资者社区的桥梁。 IR(Investor Relations)投资者關系团队还會负责管理推广介绍演示。
團隊与债务和股权投资者密切合作,以阐明公司的工作方式和发展方向(不可以盡信)。
作为投资者关系专业人士,您需要分析股票的相对走势,并查看公司相对于同行的交易比较,以便了解市场对公司定位。
对于收益查询,IR团队通常会进行设置,并安排拨入電话溝通和全方位后勤工作。对于大多数投资者,如果他们对如何建立公司模型以及如何考虑策略存在疑问,可以联系IR代表,他们會在网站上提供其电子邮件地址和电话号码。
通常,股票研究分析师会(在电话会议之后)离线後与投资者关系专家进行建造模型假设的对接,以使投资項目更为清晰。
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Matt
ex investment banking associate
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